香港金管局推出“反洗钱合规科技实验室”，或将降低金融诈骗所招致的客户损失

香港中央银行、金融监管机构香港金融管理局（HKMA）上周五宣布，与数码港（Cyberport）合作，在四大会计师事务所之一德勤的支持下，推出首个反洗钱合规科技实验室（AMLab），以进一步鼓励银行业界在 "金融科技2025 "战略下采用合规科技。

图片源于香港金融管理局

香港金融管理局（金管局）助理总裁（法规及打击清洗黑钱）朱立翘女士（前排左四）、数码港金融科技（区块链及监管科技）高级经理邓志远先生（前排右三）、 金管局主管（打击清洗黑钱及金融罪行）麦敬伦先生（前排左三）及投资推广署、香港警务处、参与银行和科技公司及德勤代表今日（11月5日）参加首次「反洗钱合规科技实验室 」

AMLab的推出的主要是针对那些利用网络分析（Network Analytics）解决与欺诈有关的钱骡（近来新兴的网络犯罪手法）账户风险以及通过公私合作关系加强数据和信息共享的银行。此外，亦会重点试验例如把机器学习应用于交易监察过程、低或无代码工作流程自动化等解决方案。

首批参与的五间银行将会：

(i)    由数据专家协助首次使用合成数据，并制成网络图以进行实验，藉此识别可疑傀儡户口网络；    

(ii)    学习如何将非传统数据（例如互联网规约（ＩＰ）地址）结合到较传统的数据集（例如交易数据）以作分析；以及    

(iii)     发展相关技术和能力，以应用网络分析识别潜在洗钱风险。    

AMLab将加强银行的能力以防御欺诈和金融罪行所招致的客户损失，减低银行业内的风险转移情况以及提高反洗钱生态系统的整体效率。